Перейти к основному содержанию
10891529

Инвест-рынок КНР к 2022 году вырастет до $14 трлн благодаря онлайн сервисам

Развитие инвестиционного рынка Китая идет семимильными шагами за счет демократизации отрасли через интернет-сервисы типа Alibaba, которые пришли на смену банковскому управлению. Компании создают удобные платформы для работы через мобильные устройства и своевременно предоставляют эффективные инструменты для управления активами чутко реагируя на рынок. Следующий этап – создание правовой базы для взаимодействия инвесторов с роботизированными финансовыми советниками.

Еще в 2012 году количество совершенных китайцами операций по покупке активов в сети было незначительным. Кроме того, большинство транзакций проводилось при помощи банковских сервисов или управляющих фондами лично. В наши дни более 2/3 инвесторов, согласно опросу Китайской ассоциации управления активами, предпочитают работать с активами через приложения для мобильных телефонов, пишет Financial Times.

Дальнейшие перспективы рынка инвестиций Китая

Финансовый консультант Оливер Вайман считает, что активы, находящиеся под управлением китайских фондовых компаний, к 2022 году достигнут $14 трлн. В конце 2017 года показатель был равен $7,4 трлн. Ранее, в 2012 году — $1,6 трлн.

Rost-industrii-prodazh-investitsionnyh-fondov-v-Kitae

 

Статистика и прогноз роста инвестиционного рынка Китая.

Во что предпочитают инвестировать китайцы

Известно, что 60% инвестиционного рынка Китая направлено на фонды денежного рынка. Самым популярным инструментом в данной области стал созданный в 2013 году фонд Yu’E Bao (в переводе с китайского – оставшееся сокровище). Его создателями выступили гигант электронной коммерции Alibaba и местный фонд Tianhong Asset Management. По мнению специалистов, фонд заложил основу для рынка онлайн-инвестиций и породил волну появления аналогичных инвестиционных продуктов.

Тип популярных активов на рынке Китая:

синий – фондовый рынок;

бледно-голубой – смешанные активы;

голубой – бонды;

бордовый — финансовый рынок;

розовый – другие активы;

серый – иностранные инвестиции.

В первой линии представлено количество управляемых активов, в перерасчете на юани, во второй – количество продуктов того или иного формата.

Raspredelenie-investitsij

 

Покупка Yu’E Bao доступна через онлайн-сервис Alibaba Alipay. Фонд предназначен для того, чтобы пользователи могли получать прибыль от незадействованных в данный момент денежных средств.

«Alibaba разбудил китайские банки от сна и вдохновил их на обновление своих технологических платформ», — так отзывается о YU’E BAO директор группы глобальных стратегий KPMG Хаухау Чжан.

По его мнению, Yu’E Bao «изменил правила игры» путем демократизации инвестиций, поскольку с его помощью потребители смогли попробовать работу в данном направлении, не обращаясь к банкам. Кроме того, дистанционная работа также позволяет с легкостью выводить средства из фондов, что значительно упрощает взаимодействие с активами.

Изменение количества активов, управляемых инвесторами при помощи приложений для мобильных телефонов в Китае, выглядит следующим образом:

Investory-rabotayushhie-s-aktivami-cherez-mobilnye-telefony

В настоящий момент, в связи с финансовым трудностями КНР, показатель семидневной кривой доходность фонда Yu’E Bao упал с пикового уровня 4,37% в начале 2018 года до 2,6% в конце года. Параллельно компания Alibaba расширила ассортимент средств денежного рынка, однако несмотря на это, доходность новых продуктов колеблется между 2,5 и 3% годовых.

Директор Азиатско-Тихоокеанского сектора исследовательской компании Broadridge Юн Нг отмечает, что управляющие активами отреагировали на снижение доходности, представив другие, более рискованные продукты для онлайн-рынка (такие как фонды акций и облигаций).

Изменения распределения управления активами в Китае, в период с 2015 по 2017 года, выглядят следующим образом:

синий – самостоятельное онлайн управление;

красный – местные банки;

зеленый – онлайн-платформы;

фиолетовый – поставщики ценных бумаг;

голубой – другие (иностранные банки, независимые финансовые советники).

Raspredelenie-investitsionnyh-sredstv

В настоящий момент, отмечает Юн Нг, популярным направлением работы в инвестиционной среде Китая становится управление активами при помощи роботизированных советников. Правительство страны прорабатывает вопросы установки правовой базы для взаимодействия электронных эдвайзеров с инвесторами.